Cómo prevenir fraudes

Para proteger tu negocio contra el fraude, es crucial identificar las señales de advertencia y actuar de manera proactiva. A continuación, te mostramos algunas de las principales señales de fraude y cómo manejarlas:

1. Pedidos Inusualmente Grandes: Ten precaución con pedidos que exceden el tamaño o valor promedio de tus ventas habituales.
2. Compradores Primerizos: Los compradores que realizan su primera compra pueden ser un riesgo mayor; verifica su información con mayor cuidado.
3. Gran Cantidad del Mismo Artículo: Las órdenes que incluyen una cantidad inusualmente alta del mismo artículo pueden ser sospechosas.
4. Envíos Urgentes o Nocturnos: Solicitudes de envío rápido o durante horarios inusuales deben ser verificadas minuciosamente.
5. Direcciones de Envío No Coincidentes: Transacciones con direcciones de envío que están fuera del área habitual de tu comercio (por ejemplo, si estás en la capital y la entrega es en una región distante) pueden ser un signo de alerta.
6. Inconsistencias en la Información: Revisa cuidadosamente cualquier discrepancia en la información de la orden, como dirección de envío, área del teléfono, códigos postales, direcciones de correo electrónico no verificables o irregularidades en los métodos de envío.
7. Transacciones Múltiples en Corto Tiempo: Cuidado con transacciones múltiples realizadas con la misma tarjeta en un breve período.
8. Uso de Múltiples Tarjetas para la Misma Dirección: Solicitudes de envío a una misma dirección pero realizadas con diferentes tarjetas pueden indicar fraude.
9. Múltiples Transacciones con la Misma Tarjeta o Diversas Direcciones: Si un cliente realiza varias transacciones con la misma tarjeta o usa diferentes direcciones de envío para un solo cliente, verifica la autenticidad de la transacción.
10. Transacciones con Entrega en Tienda: Las transacciones con entrega en tienda también deben ser revisadas para evitar posibles fraudes.

¿Qué es un Contracargo?

Un contracargo ocurre cuando un cliente presenta una disputa ante el banco emisor de su tarjeta de crédito debido a problemas con una compra o errores en el procesamiento de la transacción. El banco inicia un proceso de investigación para determinar si el reclamo es válido.

Al estar atento a estas señales y tomar las precauciones necesarias, podrás reducir el riesgo de fraudes y proteger tu negocio de posibles contracargos.